eToro est l’un des brokers en ligne les plus performants du marché de la crypto-monnaie (et autres actions). Véritable poids lourd du marché, la plateforme est hyper accessible. Elle est notamment connue pour permettre l’achat de plus de 80 crypto-monnaies différentes. Elle permet notamment le trading d’actifs Spot et CFD. Enfin, si elle est si connue, c’est aussi grâce à son service de copy trading. Une personne qui n’y connait rien ou pas grand-chose peut décider, contre des frais prélevés directement sur les gains réalisés, de copier les ordres passés par un trader bien plus expérimenté et dont les performances sont directement présentées en ligne. Petit bémol toutefois, la plateforme, du point de vue expérience utilisateur et graphisme n’est pas des plus optimisées. Enfin, les frais peuvent y être assez élevés.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +80 |
Sécurité | Authentification 2FA |
Autres options | Social trading, copy trading, CFD, ETF et actions, métaux précieux |
Frais de trading | 1% par achat et par revente de cryptomonnaie |
eToro
eToro
Kraken est, en termes de volume d’échange, le troisième plus grand broker en ligne de crypto-monnaies, juste derrière Coinbase et Binance. C’est une plateforme mondialement connue, sécurisée et respectueuse des législations en vigueur. Ses principales forces ? En plus d’être régulée, elle propose un très grand nombre d’actifs numériques à trader (à acheter ou à revendre). Enfin, c’est une plateforme qui s’adresse aussi bien aux jeunes traders peu expérimentés qu’à ceux qui ont un peu plus d’expérience. En revanche, on notera des frais de transaction assez élevés, notamment pour les achats réalisés en FIAT. Enfin, les dépôts sont assez lents. Dans certains cas, il faut compter jusqu’à 72 heures pour que l’argent envoyé arrive à destination.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +4330 |
Sécurité | Authentification 2FA, plusieurs niveaux de compte, enregistré FinCEN, FINTRAC, FCA et OAM |
Autres options | NFT, staking, future trading, trading spot, OTC, margin trading |
Frais de trading | Entre 0.16 et 0.26% pour les transactions inférieures à 50.000 USD |
Kraken
Kraken
Si vous êtes actifs dans le monde de la crypto-monnaie, vous avez forcément déjà entendu parler de Coinbase. C’est l’une des toutes premières plateformes de trading à avoir vu le jour. C’est aussi l’une des plus connues et des plus utilisées par les traders en ligne. Ce qui participe à faire sa renommée ? Premièrement, une large (pour ne pas dire très large) sélection de crypto-monnaie et de paires de trading. Son second avantage, c’est sa sécurité ! Un protocole strict a été mis en place permettant de considérablement limiter les hacks et cyberattaques. Enfin, c’est une entreprise cotée à la bourse de New York qui doit donc respecter d’importantes réglementations. En revanche, les frais de transaction sont souvent assez élevés (plus que la moyenne). Enfin, le nombre de transactions étant plutôt important, il n’est pas rare que certaines latences soient observées.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +150 |
Sécurité | Authentification 2FA, pas encore régulé en France (attention de l’obtention PSAN) |
Autres options | NFT, staking, future trading, trading spot, OTC, gin trading |
Frais de trading | Entre 1.49 et 3.99% |
Coinbase
Coinbase
Binance, c’est LE broker en ligne numéro un au monde, devant Coinbase et Kraken. Sur cette plateforme, vous pouvez très facilement acheter, revendre et trader des centaines d’actifs numériques différents. C’est d’ailleurs l’un des principaux points forts de la plateforme, son offre. Celle-ci est pléthorique et continue même de se renforcer puisque régulièrement, sont ajoutées de nouvelles crypto-monnaies. Enfin, c’est un broker très liquide. En termes de volume, on ne fait pas mieux, donc les ordres passent généralement assez rapidement, pour des frais dérisoires. Attention cependant, Binance a fait face à plusieurs défis juridiques (on se souvient notamment du départ de son fondateur, CZ). Enfin, très complète, elle peut paraître complexe pour les débutants.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +500 |
Sécurité | Authentification 2FA, plusieurs niveaux de compte, régulé AMF |
Autres options | NFT, staking, future trading, trading spot, margin trading |
Frais de trading | Entre 0.1 et 0.012% |
Binance
Binance
Crypto.com fait partie de ces plateformes de trading dont on a la sensation qu’elles sont dans le paysage depuis des années… Et pour le coup, c’est totalement le cas. Cette plateforme de trading est notamment connue pour sa stratégie marketing assez exceptionnelle qui consiste à promouvoir ses services un peu partout, quasiment tout le temps. Mais outre cette efficacité en termes de communication, la plateforme jouit d’une belle réputation. La sélection de cryptomonnaies est importante, les frais de trading sont assez bas et c’est une plateforme sécurisée. En revanche, l’accès est limité à certains pays seulement et le support peut être un peu lent (surtout aux heures de pointe). Enfin, les rewards pour celles et ceux qui souhaitent staker, peuvent être assez basses (notamment dans le cadre du Cardano, par exemple).
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +90 |
Sécurité | Authentification 2FA, plusieurs niveaux de compte, homologué PSAN |
Autres options | NFT, staking, future trading, trading spot, carte de paiement, margin trading |
Frais de trading | Entre 0.05% et 0% |
Crypto.com
Crypto.com
Broker en ligne reconnu et apprécié des traders en crypto-monnaie, KuCoin s’est imposé comme étant l’un des principaux acteurs d’un marché en plein boom. Et pour consolider cette position de locomotive, la plateforme permet d’effectuer des dépôts gratuits. Les commissions de retraits sont faibles et le service clientèle vous accompagnera de A, à Z, tous les jours de l’année, à n’importe quelle heure. En revanche, l’interface n’est pas entièrement traduite en français. Enfin, celle-ci ne respecte quasiment aucune régulation. Enfin, il a été démontré à diverses reprises que leur système de KYC (Know Your Customer) est parfois un peu aléatoire.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +728 |
Sécurité | KYC, Authentification 2FA, plusieurs niveaux de compte |
Autres options | Lending, NFT, staking, future trading, trading spot, margin trading |
Frais de trading | Entre 0.1% et 0% |
KuCoin
KuCoin
CEX.io est un broker de crypto-monnaie qui s’est illustré en proposant à ses utilisateurs, d’utiliser une plateforme totalement sécurisée, respectueuse de diverses réglementations. Le support client lui, se veut particulièrement efficace. Très rapide, il vous permet d’obtenir une réponse en quelques minutes (peu importe la langue utilisée). Enfin, vous y retrouverez pas mal de services. Que vous souhaitiez trader au spot ou de manière différente, vous aurez la possibilité ! Attention toutefois, CEX.io est une plateforme un peu complexe pour les débutants. Enfin, elle n’est pas parfaitement, ni même totalement traduire en français. Résultat, celle-ci est assez peu connue en France ou même dans le reste de l’Union européenne.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +200 |
Sécurité | Authentification 2FA, cryptage SSL, PCI DSS, KYC, homologué FinCen, FCA, GFSC, FinTRAC |
Autres options | NFT, staking, future trading, trading spot, OTC, margin trading, wallet, université, carte visa |
Frais de trading | Entre 0.25% et 0.15% par transaction pour les transactions inférieures 10.000 dollars |
CEX.io
CEX.io
Comme certaines plateformes précédemment citées, Poloniex s’est imposée dès le départ comme étant l’un des brokers en ligne vers lesquels se tourner pour pouvoir facilement acheter, vendre et trader des actifs numériques. On y retrouve d’ailleurs, plus de 350 cryptomonnaies ! L’offre est donc assez complète. Enfin, vous pouvez utiliser un DEX, que vous allez pouvoir connecter. En revanche, ce broker en ligne a eu quelques problèmes avec la SEC aux États-Unis, de même que deux cyberattaques majeures qui ont violemment impacté l’image de marque du broker et surtout, les fonds des personnes concernées.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +350 |
Sécurité | Authentification 2FA, KYC, plateforme sous le coup d’une enquête de la SEC américaine (ce qui l’a forcé à déménager aux Bermudes) |
Autres options | NFT, staking, future trading, trading spot, OTC, margin trading |
Frais de trading | Entre 0.145 et 0.155% pour les transactions inférieures à 50.000 dollars |
Poloniex
Poloniex
Pour acheter des crypto-monnaies via un broker, vous pouvez aussi choisir de passer par Bitfinex. C’est une plateforme de trading qui permet d’investir sur pas mal d’actifs différents. En effet, le choix de cryptomonnaies est relativement large. Ajoutons à cela, des frais de commission ultra-compétitifs et enfin, les nombreuses possibilités d’investir, puisque les produits sont très variés. Vous retrouverez, par exemple, du margin trading ! Malheureusement, tout le monde n’y a pas accès, Bitfinex étant indisponible dans pas mal de pays. C’est aussi une plateforme assez complexe pour les débutants.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +170 |
Sécurité | Authentification 2FA, KYC, différent stypes de compte. Plateforme pas autorisée sur le territoire américain, canadien, autrichien, italien ainsi qu’aux îles vierges brritanniques |
Autres options | Staking, lending, trading, wallet |
Frais de trading | Entre 0.1 et 0.065% selon le modèle de transaction choisi |
Bitfinex
Bitfinex
Uniswap est une plateforme de trading totalement décentralisée. C’est-à-dire que c’est DEX (Decentralized Exchange) contrairement aux CEX (Centralized Exchange) que peuvent être les autres plateformes que nous vous avons présentées en amont. Pour l’utiliser, c’est vraiment très simple, puisqu’il n’y a pas d’inscription nécessaire. Le côté décentralisé vous permet, en outre, d’avoir une totale sécurité de vos fonds. Enfin, la liquidité est directement fournie par vous-même, utilisateurs. En revanche, un CEX peut être compliqué à utiliser chez les débutants. Enfin, tous les tokens ne sont pas représentés puisque Uniswap ne prend en charge que les ERC-20 et les BEP-20.
Site web et application | Oui. Application disponible sur iOS and Android |
Nombre de cryptomonnaies | +900 |
Sécurité | Plateforme totalement décentralisée |
Autres options | Trading, swap, wallet, NFT |
Frais de trading | 0.3% de frais |
Uniswap
Uniswap
À nos yeux, eToro est probablement la plateforme de trading la plus simple et la plus complète à utiliser. C’est un partenaire de confiance qui s’est imposé dans le paysage des actifs classiques et de la crypto-monnaie. Vous pouvez aussi opter pour Binance, Coinbase ou encore Kraken si vous souhaitez uniquement utiliser une plateforme en lien avec la cryptomonnaie. Binance, parmi ces trois-là, est la plateforme de trading qui propose le plus de liquidité, le plus d’actifs à trader et enfin, les frais les plus compétitifs du marché.
Plate-forme | ||||
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Éléments clés | Plus de 3 000 actions, Plus de 80 cryptos, Broker régulé en Europe | Possibilité de trading sur marge, Gains grâce au staking, Outils graphiques avancés pour l’analyse technique | Accessible dans la plupart des pays du monde, Plateforme de trading professionnelle, Application conviviale | Frais de transaction peu élevés pour les pros, Réglementé aux États-Unis au Royaume-Uni en Australie et au Moyen-Orient, Bon support client |
Frais de trading | 1 % | Maker : 0,012 – 0,10% ; Taker : 0.024 – 0.10% | Maker : 0,00 – 0,40% ; Taker : 0.05 – 0.60% | Taker : 0,10 – 0,26% ; Maker : 0,00% – 0,16% |
Service Client |
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Sécurité | – |
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Nombre de devises | 80 | 403 | 241 | 249 |
Compatibilité avec d’autres portefeuilles | – |
Trezor Ledger SecuX BitBox |
Ledger Trezor |
Ledger Trezor |
Achat/dépôt minimum | $10 | $1 | $50 | $1 |
Limites de trading | $50 | NO | NO | NO |
FIAT supporté | YES | YES | YES | YES |
Notre avis | Lire notre avis | Lire notre avis | Lire notre avis | Lire notre avis |
Découvrir | Découvrir | Découvrir | Découvrir |
Un broker de crypto-monnaies est un intermédiaire financier dont l’objectif est de simplifier l’acquisition ainsi que la vente de crypto-actifs entre un acheteur et un vendeur. Les brokers prennent la forme de plateforme d’échange (tout du moins, généralement) sur laquelle les utilisateurs peuvent investir sur diverses valeurs comme le Bitcoin, l’Ethereum ou encore le Ripple, Cardano, Polkadot et tant d’autres.
Un broker se rémunère en prélevant une commission directement sur les transactions qui sont effectuées par un individu. Résultat, plus la plateforme est connue, plus le broker génère des revenus. Mais pour attirer, autant faut-il avoir de quoi attirer ces mêmes personnes. Réputation, sécurité, frais de transaction, variété des crypto-monnaies ou encore service client et produits proposés, les possibilités sont nombreuses.
Concrètement, comment fonctionne un broker, comment fonctionne un courtier en ligne de crypto-monnaie ? Sans trop entrer dans le détail, car nous allons tout vous détailler par la suite, un courtier exécute un ordre d’achat ou de vente au nom de l’individu qui a passé ou déposé l’ordre en question. Pour ce service, il facture une commission. Les services proposés sont de nature relativement différente. Il peut s’agir de trading sur marge, d’achat spot (au marché), du staking et tant d’autres choses.
Afin d’accompagner les utilisateurs et les aider à faire en sorte que leurs transactions se déroulent du mieux possible, les brokers en ligne de crypto-monnaies disposent de bon nombre d’outils permettant de faciliter les prises de décision et, in fine, les transactions.
Voici quelques-uns des fonctionnalités les plus couramment utilisées, appliquées ou mises en place par les grands acteurs du marché :
Mais alors, quel courtier choisir ? Quelle est la meilleure plateforme de trading du marché ? Au moment de se lancer, il peut effectivement être compliqué de s’y retrouver, tant les possibilités d’investir sont nombreuses. Des plateformes, il en existe des dizaines, peut-être même plus encore !
Heureusement, quelques leviers à activer permettent de simplement et rapidement trouver un partenaire à la hauteur de ses attentes. Voici quelques conseils qui pourraient, on l’espère tout du moins, vous aider à y voir un peu plus clair et à choisir le meilleur courtier.
C’est peut-être la première des choses à faire. En effet, vous devez vous renseigner sur le broker vers lequel vous souhaitez vous tourner. Faites des recherches sur internet, lisez les avis, écoutez des vidéos et des retours de la part d’anciens clients. Si vous en avez la possibilité, effectuez un test sur les versions d’essais du courtier en question. Cela vous permettra de vous faire la main et de vite déterminer si l’outil est adapté à vos besoins ou non.
N’hésitez pas à comparer les frais et les commissions entre les différents brokers. Certaines plateformes permettent d’investir sur les mêmes valeurs que la concurrence avec des frais deux voire trois moins importants. Cela vous permet donc d’économiser et de générer plus de revenus (à condition que le cours évolue à la hausse). Il en va de même pour les frais de dépôts ou de transfert. Prenez le temps d’évaluer le marché et déterminez la plateforme de trading au meilleur rapport qualité-prix.
“Not your key, not your crypto”. Cette petite phrase signifie que tant que vos actifs ne sont pas disposés dans un portefeuille externe type Ledger, alors vous ne serez jamais propriétaire de vos crypto-monnaies. À juste titre d’ailleurs. En effet, comment réagir en cas de cyberattaque ? Que faire si vos fonds restent sur une plateforme et que celle-ci se fait voler ? C’est pourquoi, si vous souhaitez rester sur cette stratégie, vous vous devez d’étudier le passif de la plateforme en question en matière de cybersécurité. Assurez-vous qu’il respecte les législations en vigueur et que certains éléments sont bien en place, comme l’authentification à deux facteurs (2FA), le cryptage de données ou encore le cold storage.
En cas de soucis rencontré, comment réagir ? Qui contacter ? Il n’y a rien de pire que de devoir attendre 2 voire 3 ou encore 4 jours que le service client ne vous revienne avec une information qui, en plus de ça, ne répond en rien à vos besoins. Privilégiez un broker qui offre une assistance réactive et utile, de préférence via plusieurs canaux tels que l’e-mail, le téléphone et le chat en direct, en français de préférence. C’est beaucoup plus simple pour vous, quand bien même, vous pourriez maîtriser l’anglais à la perfection.
Plate-forme | ||||
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Éléments clés | Plus de 3 000 actions, Plus de 80 cryptos, Broker régulé en Europe | Possibilité de trading sur marge, Gains grâce au staking, Outils graphiques avancés pour l’analyse technique | Accessible dans la plupart des pays du monde, Plateforme de trading professionnelle, Application conviviale | Frais de transaction peu élevés pour les pros, Réglementé aux États-Unis au Royaume-Uni en Australie et au Moyen-Orient, Bon support client |
Frais de trading | 1 % | Maker : 0,012 – 0,10% ; Taker : 0.024 – 0.10% | Maker : 0,00 – 0,40% ; Taker : 0.05 – 0.60% | Taker : 0,10 – 0,26% ; Maker : 0,00% – 0,16% |
Service Client |
|
|
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|
Sécurité | – |
|
|
|
Nombre de devises | 80 | 403 | 241 | 249 |
Compatibilité avec d’autres portefeuilles | – |
Trezor Ledger SecuX BitBox |
Ledger Trezor |
Ledger Trezor |
Achat/dépôt minimum | $10 | $1 | $50 | $1 |
Limites de trading | $50 | NO | NO | NO |
FIAT supporté | YES | YES | YES | YES |
Notre avis | Lire notre avis | Lire notre avis | Lire notre avis | Lire notre avis |
Découvrir | Découvrir | Découvrir | Découvrir |
S’inscrire sur une plateforme de trading de crypto-monnaie, de manière générale, est assez facile. Il suffit de suivre un chemin composé de 3 à 5 étapes.
1. Choisissez un courtier et visitez son site web.
2. Cliquez sur le bouton “S’inscrire” ou “S’enregistrer”.
3. Remplissez le formulaire d’inscription avec vos informations personnelles.
4. Vérifiez votre adresse électronique et/ou votre numéro de téléphone.
5. Suivez toutes les instructions supplémentaires fournies par le courtier pour achever la procédure d’enregistrement, comme l’obligation d’effectuer un premier dépôt.
Le KYC (Know Your Customer) est un élément devenu obligatoire chez les plateformes de trading centralisées. Ces dernières vous demandent en fait de remplir certaines informations personnelles et de fournir vos documents d’identité. La vérification met généralement 24 à 48 heures à avoir lieu. Sans KYC de validé, vous pourriez vite vous retrouver bloqués. C’est-à-dire que vous ne pourrez pas effectuer de dépôt ou le moindre ordre d’achat ou de revente.
Plate-forme | ||||
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Éléments clés | Plus de 3 000 actions, Plus de 80 cryptos, Broker régulé en Europe | Possibilité de trading sur marge, Gains grâce au staking, Outils graphiques avancés pour l’analyse technique | Accessible dans la plupart des pays du monde, Plateforme de trading professionnelle, Application conviviale | Frais de transaction peu élevés pour les pros, Réglementé aux États-Unis au Royaume-Uni en Australie et au Moyen-Orient, Bon support client |
Frais de trading | 1 % | Maker : 0,012 – 0,10% ; Taker : 0.024 – 0.10% | Maker : 0,00 – 0,40% ; Taker : 0.05 – 0.60% | Taker : 0,10 – 0,26% ; Maker : 0,00% – 0,16% |
Service Client |
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Sécurité | – |
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Nombre de devises | 80 | 403 | 241 | 249 |
Compatibilité avec d’autres portefeuilles | – |
Trezor Ledger SecuX BitBox |
Ledger Trezor |
Ledger Trezor |
Achat/dépôt minimum | $10 | $1 | $50 | $1 |
Limites de trading | $50 | NO | NO | NO |
FIAT supporté | YES | YES | YES | YES |
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Découvrir | Découvrir | Découvrir | Découvrir |
Chez Tokize, nous mettons tout en place afin de vous assurer la possibilité de trader sur les meilleures plateformes du marché. Et pour cela, nous avons mis en place un processus de sélection très clair, intitulé EEAT, pour “Experience, Expertise, Authority, Trust”. Cette sélection nous permet aujourd’hui de ne mettre en avant que des partenaires de confiance :
Utiliser ces critères nous permet ainsi de vous recommander des courtiers de qualité, à des frais abordables, avec un choix assez important (du moins, suffisant pour répondre aux attentes et aux exigences de tout le monde). Des partenaires de confiance, qui vous permettront d’investir en toute sécurité.
Pour rappel, l’univers de la cryptomonnaie est assez complexe et investir ne représente des risques de perte. Ne déployez, comme capital, que ce que vous êtes en mesure de perdre.